Ascension Historique du CAC 40 : Perspectives et Stratégies d’Investissement selon Centaure Investissements
Le franchissement par le CAC 40 de la barre des 8 200 points constitue un événement marquant sur les marchés financiers, témoignant d’une hausse spectaculaire de plus de 8% depuis le début de l’année. Cette progression met en lumière la dynamique robuste de l’économie française dans un contexte global incertain. Face à ces niveaux élevés des indices, les épargnants, qu’ils soient novices ou aguerris, sont confrontés à un dilemme : est-il toujours judicieux d’investir dans un marché apparemment au sommet de sa forme ? Quels seraient alors les actifs les plus prometteurs ?
Découvrez quelles stratégies d’investissement sont les plus adaptées à ces temps records.
Investir avec sélectivité
L’envolée des indices boursiers à des sommets jamais atteints précédemment souligne la nécessité d’une démarche d’investissement à la fois réfléchie et discriminante. Ainsi, les épargnants sont aujourd’hui contraints de prendre en compte l’importance d’une sélection méticuleuse des unités de compte qui composent leurs assurance-vie, PER ou autres contrats de capitalisation. Cette démarche vise non seulement à capitaliser sur la vigueur des marchés mais aussi à se munir contre les potentielles baisses ou consolidations à venir.
| ISIN | NOM | PERFORMANCE (EN %) | VOLATILITÉ (EN %) | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 01 JAN | 12 MOIS | 36 MOIS | 60 MOIS | 12 MOIS | 36 MOIS | 60 MOIS | ||||||||
| DE000A0X7541 | Acatis Value Event Fonds A | 3.17 | 13.77 | 12.89 | 41.16 | 7.12 | 9.42 | 12.19 | ||||||
| LU1819523264 | Candriam Absolute Return Equity Market Neutral C EUR Acc | -1.19 | 6.56 | 6.28 | 25.27 | 5.7 | 5.09 | 6.24 | ||||||
| FR0007023692 | Edmond de Rothschild SICAV Global Allocation A EUR | 2.96 | 10.98 | 9.94 | 18.68 | 8.6 | 9.51 | 10.29 | ||||||
| FR0013301553 | Eurazeo Private Value Europe 3 C | 1.52 | 9.29 | 23.53 | 34.52 | 1.52 | 1.45 | 1.37 | ||||||
| FR0013222353 | Isatis Capital Vie & Retraite | -0.1 | 2.8 | 10.57 | 31.11 | 4.16 | 5.21 | 6.38 | ||||||
| LU0159052710 | JPMorgan Funds US Technology Fund A (Acc) – EUR | 10.57 | 53.97 | 22.41 | 145.65 | 22.2 | 26.56 | 27.12 | ||||||
| FR0000980427 | Keren Patrimoine C | 2.02 | 7.91 | 9.52 | 13.55 | 5.47 | 7.31 | 10.07 | ||||||
| LU0104884605 | Pictet Water I EUR Acc | 8 | 19.56 | 33.84 | 72.34 | 13.23 | 14.81 | 16.89 | ||||||
| LU0638557669 | Ruffer Total Return International C EUR Cap | -1.88 | -7.78 | -3.71 | 21.15 | 6.57 | 6.94 | 7.83 | ||||||
| LU2358392376 | Varenne Valeur A EUR | 7.08 | 13.98 | 14.05 | 39.12 | 9.6 | 10.51 | 10.78 | ||||||
| Moyenne | 3.22 | 13.1 | 13.93 | 44.26 | 8.42 | 9.68 | 10.92 | |||||||
Portefeuille équilibré – Source : Centaure Investissements Connect
Une stratégie d’allocation pour un profil équilibré
Illustrant une stratégie d’allocation pour un profil équilibré, cette allocation issue de l’application Centaure Investissements Connect traduit une stratégie de prudence mesurée liée à une participation active au marché.
Ce portefeuille « ÉQUILIBRÉ en allocation « architecture ouverte » est conçu pour ceux qui aspirent à une croissance de leur épargne sur le long terme, tout en maintenant un œil attentif sur les risques à court terme. Si vous êtes le genre de personne qui aime planifier avec soin, arrivant toujours en avance à vos rendez-vous et payant vos factures bien avant la date limite, ce portefeuille pourrait bien correspondre à votre approche relativement prudente de la vie.
D’autre part, le profil risque de ce portefeuille, avec un SRRI de 5/7, est idéal pour ceux qui cherchent un équilibre entre une certaine dynamique sans s’exposer de façon trop importante aux actions. Si vous appréciez des activités modérées comme le jogging occasionnel ou le vélo par beau temps, ce portefeuille reflète une approche similaire en matière d’investissement.
Composition du portefeuille
- Actions : Moins de 35 % du portefeuille, offrant une opportunité de croissance mesurée.
- Obligations et actifs sans risque : 25 % axés sur la stabilité et la sécurité pour une croissance constante.
- Non coté : 40 % pour palier à la volatilité en recherchant néanmoins une performance régulière.
Objectifs de Performance
- Performance : L’objectif est d’atteindre au moins 6% de croissance annuelle sur 60 mois, bien que cela puisse varier selon les conditions du marché.
- Pour qui est-ce un portefeuille idéal : Parfait pour ceux qui cherchent un équilibre entre la sécurité et une croissance modérée.
- Planification à long terme : Idéal pour les objectifs d’investissement à long terme, tels que la préparation de la retraite ou la constitution d’un patrimoine.
Conclusion
Le portefeuille ÉQUILIBRÉ en allocation « architecture ouverte » offre une solution d’investissement bien équilibrée pour ceux qui recherchent une croissance stable avec une gestion mesurée du risque. Avant de prendre une décision, il est important de s’assurer que ce portefeuille correspond à votre profil de risque et à vos objectifs financiers.
CAC 40 ascension historique
Analyse des tendances actuelles du marché
La résilience des indices boursiers, notamment le S&P 500 surpassant les 5 100 points, avec une appréciation de 7% depuis le début de l’année, éveille à la fois admiration et interrogation. Cette trajectoire ascendante, alimentée par une interprétation optimiste des nouvelles économiques, incite à la réflexion sur la pérennité de ces gains. Dans ce labyrinthe de perspectives, il est donc important de respecter dans les allocations un équilibre entre prudence et engagement, envisageant une normalisation graduelle des taux d’intérêt dès 2024.
Stratégie sur les taux d’intérêt : Investir sur la baisse des taux ?
La baisse des taux d’intérêt s’avère être un levier stratégique dans l’arsenal de solutions que propose l’assurance-vie dans sa globalité. Ainsi, l’orientation vers les obligations vise à capitaliser sur leurs paiements d’intérêts réguliers et sur l’appréciation de leur valeur dans un contexte de réduction des taux. Cette stratégie ne se limite pas à une protection contre la volatilité des actions. En effet, elle constitue également un pilier de diversification et de stabilité pour le portefeuille d’investissement.
L’importance de la diversification
La diversification, principe cardinal de l’épargne bien allouée, permet une navigation agile dans un environnement économique en constante mutation. La répartition des investissements entre différentes classes d’actifs – actions, obligations, immobilier, placements non cotés – est conçue pour maximiser le potentiel de rendement tout en atténuant les risques liés à une concentration excessive vers une seule classe d’actifs. Cette stratégie polyvalente tire parti des fluctuations de marché pour optimiser les performances du portefeuille tout en assurant une protection contre les incertitudes futures.
Vers une démocratisation de l’investissement dans une multitude de classes d’actifs
Le fait de s’ouvrir l’accès à un éventail diversifié de classes d’actifs offre aux investisseurs individuels les outils pour une diversification approfondie et des stratégies d’investissement sur mesure. À travers des allocations d’actifs traditionnels et des fonds structurés innovants, chaque investisseur à la possibilité de placer son argent dans un portefeuille résilient et adapté à ses objectifs à long terme.
Il convient de souligner que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les investissements sur les marchés financiers comportent un risque de perte en capital. Une approche d’investissement prudente, diversifiée et orientée sur le long terme est essentielle pour naviguer avec succès dans l’univers complexe des marchés financiers.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances, et d’une façon générale, de votre patrimoine dans son ensemble, pour vous permettre de concrétiser vos projets et de régler des problématiques patrimoniales.
- Il vous conseille et met en œuvre des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance vous garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêt quant aux solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il va s’entourer d’autres experts qui vont vous apporter leurs connaissances et ainsi vous donner toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, il s’adresse à tout un chacun. Nul besoin d’être fortuné pour prévoir sa future retraite, assurer sa maison, ou encore placer ses économies.
Communication non contractuelle
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. En conséquence, l’objectif de performance n’est pas garanti. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Elles s’entendent hors fiscalité et frais de gestion annuels des contrats de capitalisation concernés.
Unités de compte
En investissant sur des supports en unités de compte vous profitez du potentiel de performances des marchés financiers, mais vous prenez un risque de perte en capital. En effet, l’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte, mais ne garantit pas leur valeur. Celle-ci est soumise à des fluctuations, à la hausse comme à la baisse, en fonction de l’évolution des marchés financiers.
Notez qu’un entretien auprès d’un conseiller est indispensable afin de vérifier que les solutions présentées sont en cohérence avec votre situation. Sachez que la souscription à cette solution prendra en compte les objectifs et le profil d’investisseur de l’épargnant. L’investissement portant sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital.
* Le SRRI ou synthetic Risk and Reward Indicator (Indicateur Synthétique de Risque et de Performance) est un indicateur qui représente un ratio dont la valeur est comprise entre 1 et 7 où le SRRI de valeur 1 correspond au profil de risque dit prudent et la valeur 7 correspond à celui offensif.
** Supérieur à 5 ans
