Investir en Forêt : Une opportunité croissante pour la gestion de votre patrimoine
L’investissement en forêt est de plus en plus prisé par les investisseurs dans le cadre de la gestion de leur patrimoine. Selon la Société d’Aménagement Foncier et d’Établissement Rural (SAFER), le prix de l’hectare de forêt a augmenté en moyenne de 4,2% en 2022. Et ceci avec une croissance annuelle de 3% au cours des 20 dernières années. Dans ce contexte, le Groupement Forestier d’Investissement (GFI) France Valley Patrimoine a annoncé une revalorisation de sa part de 4,25% en juin 2023. Ainsi, cette ajustement marque la troisième revalorisation des parts en 3 ans pour une hausse de plus de 10 %.
Mais connaissez-vous les avantages de l’investissement en forêt, notamment avec le GFI France Valley Patrimoine ?
Investir en forêt
Revalorisation du prix de la part et avantages fiscaux
Le GFI France Valley Patrimoine a délivré une revalorisation de 4,25% de sa part en juin, ce qui témoigne de sa performance continue. De plus, les investisseurs qui souscrivent à ce fonds bénéficient d’une réduction de 75% des droits de succession grâce à l’amendement Monichon. Par ailleurs, les investisseurs ayant souscrit à ce fonds dès sa création, ont bénéficié d’une réduction d’impôt supplémentaire de 25% de leur investissement au titre du dispositif IR-PME. C’est pour cela que ces avantages fiscaux constituent un atout majeur pour les investisseurs soucieux d’optimiser la transmission de leur patrimoine.
Voir notre vidéo sur l’investissement dans les bois et forêts en cliquant ici !
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Démocratisation de l’investissement forestier
Avec un montant minimum de souscription de seulement 5 000 €, le GFI France Valley Patrimoine rend l’investissement forestier accessible à un plus large éventail d’épargnants. De ce fait, cette démocratisation permet à de nombreux épargnants de diversifier leur patrimoine en investissant dans un actif tangible et durable. En somme, ce type d’investissement offre une alternative intéressante aux placements traditionnels.
Stratégies d’investissement en forêt
Le GFI France Valley Patrimoine adopte des stratégies d’investissement bien réfléchies pour assurer la rentabilité et la pérennité des placements :
- Acquisition de forêts de qualité
Par exemple, la société privilégie l’acquisition de forêts sélectionnées en fonction de la qualité de leur station forestière, notamment les sols, le climat et l’accessibilité. Ainsi, cette approche permet de produire des arbres de meilleure qualité, recherchés dans l’industrie du bois.
- Expertise indépendante
Pour garantir une évaluation précise des forêts, le GFI France Valley Patrimoine fait systématiquement appel à un expert forestier indépendant. En conséquence, cette contre-expertise assure une évaluation objective des forêts ciblées pour l’investissement.
- Diversification géographique et en essences
La diversification est essentielle pour minimiser les risques liés à l’investissement en forêt. De ce fait, le GFI France Valley Patrimoine met en œuvre une stratégie d’investissement qui couvre plusieurs secteurs géographiques en France, et éventuellement en Europe. Cette approche permet de profiter des opportunités offertes par différents marchés forestiers, tout en réduisant l’exposition à des risques spécifiques à une seule région.
De plus, le GFI France Valley Patrimoine diversifie également les essences d’arbres présentes dans son portefeuille. En investissant dans des forêts composées de différentes espèces d’arbres, l’objectif est de répartir les risques associés à des problèmes spécifiques à certaines essences, tels que les maladies ou les aléas climatiques. Cette approche permet de garantir une certaine résilience du portefeuille forestier dans différentes conditions environnementales.
Exemples concrets d’investissements en forêt
L’investissement en forêt avec le GFI France Valley Patrimoine présente des avantages significatifs pour les investisseurs en gestion de patrimoine. Voici un exemple concret illustrant les économies réalisées grâce aux avantages fiscaux :
Exemple pour 40 000 € investis (CF Plaquette de présentation) :
Supposons que Monsieur Jean, 79 ans, souhaite investir 40 000 € en forêts françaises afin d’optimiser les droits en cas de transmission (donation ou succession) en ligne directe (ascendants et descendants). Il possède un patrimoine total de 2 000 000 €. Son épouse de 69 ans vient d’optimiser la transmission de ses liquidités en bénéficiant d’un bonus d’abattement de 20 % à l’aide d’un contrat vie-génération FIPAVIE TRANSMISSION (Cliquez ICI pour voir la vidéo de présentation).
Hypothèses :
- investissement de 40.000€ ;
- taux d’investissement en forêts françaises de 80% (non garanti) ;
- transmission (donation ou succession) en ligne directe (ascendants et descendants) ;
- patrimoine de 2.000.000€
L’exonération de droits est de 75%, sur 80% de l’investissement après commission de souscription. De ce fait, seuls 14.400€ des 40.000€ investis sont taxés en termes de droits de mutation. La taxation étant de 45% (ici sur la fraction du patrimoine supérieure à 1,8 M€).
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Reconnaissance et expertise du GFI France Valley Patrimoine
Le GFI France Valley Patrimoine a acquis une réputation solide en tant qu’acteur de référence dans le domaine de l’investissement forestier. Il a été reconnu par le magazine Gestion de Fortune, obtenant la première place dans la catégorie Diversification. Cette reconnaissance témoigne de la qualité des produits et du back office du GFI France Valley Patrimoine.
De plus, France Valley est administrateur de l’ASFFOR (Association des Sociétés et Groupements Fonciers et Forestiers), une association professionnelle regroupant les principaux investisseurs institutionnels français de la forêt, des vignobles et des terres agricoles. En se conformant au code de bonne conduite de l’ASFFOR, le GFI France Valley Patrimoine s’engage à respecter les normes éthiques et les meilleures pratiques dans le domaine de l’investissement forestier.
Une opportunité attrayante pour les épargnants
L’investissement en forêt avec le GFI France Valley Patrimoine offre une opportunité attrayante pour les épargnants qui souhaitent diversifier leur patrimoine. Avec une hausse constante des prix de l’hectare et des avantages fiscaux significatifs, l’investissement en forêt devient une option de diversification de patrimoine de plus en plus prisée. En adoptant des stratégies d’investissement rigoureuses, telles que l’acquisition de forêts sélectionnées pour leur qualité et la diversification géographique et en essences, le GFI France Valley Patrimoine vise à maximiser les rendements et à minimiser les risques pour ses investisseurs.
D’autre part, le GFI France Valley Patrimoine bénéficie d’une reconnaissance et d’une expertise solides dans le domaine de l’investissement forestier. En obtenant la première place dans la catégorie Diversification selon le magazine Gestion de Fortune, ainsi qu’en étant administrateur de l’ASFFOR, l’association professionnelle regroupant les principaux investisseurs institutionnels français de la forêt, des vignobles et des terres agricoles, le GFI France Valley Patrimoine démontre son engagement envers la qualité, l’éthique et les meilleures pratiques.
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Un placement tangible et durable
En investissant dans des forêts de capitalisation et/ou de rendement, le GFI France Valley Patrimoine offre aux investisseurs la possibilité de diversifier leur patrimoine avec un placement tangible et durable. De plus, la réduction des droits de transmission à titre gratuit lors de donations ou de successions, sans plafonnement ni contrainte de lignée ou de conservation des parts, constitue un avantage fiscal attractif pour les investisseurs.
Il est essentiel de souligner que l’investissement en forêt comporte des risques inhérents, tels que les aléas climatiques, les maladies forestières et les fluctuations des prix du bois sur le marché. Cependant, avec une gestion professionnelle et une approche prudente, ces risques peuvent être atténués. Il est recommandé aux investisseurs de consulter des experts en gestion de patrimoine et des conseillers spécialisés pour évaluer leur situation financière et déterminer si l’investissement en forêt correspond à leurs objectifs et à leur tolérance au risque.
En conclusion
En conclusion, l’investissement en forêt avec le GFI France Valley Patrimoine représente une option attrayante pour les investisseurs en gestion de patrimoine qui souhaitent diversifier leur portefeuille et bénéficier d’avantages fiscaux. Avec une approche basée sur la sélection rigoureuse des forêts, la diversification géographique et en essences, ainsi qu’une expertise reconnue, le GFI France Valley Patrimoine se positionne comme un acteur de référence dans le domaine de l’investissement forestier.
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Chez Centaure Investissements, nos conseillers sont des experts généralistes intervenant sur tous les domaines patrimoniaux :
- Immobilier
- Produits financiers et assurance-vie
- Optimisation fiscale
- Retraite
- Succession
- Prêts
- Assurances
La relation de confiance qui se tisse avec le client nécessite également des capacités relationnelles très développées. La pédagogie est également une compétence précieuse pour proposer un conseil pertinent, clair ne portant pas à confusion pour l’investisseur particulier.
Toutefois le conseiller n’est pas omniscient. Il ne se substitue pas aux autres experts (notaires, avocats, experts-comptables ou sociétés de gestion). En réalité, il va coordonner les conseils et l’action, occasionnellement, lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour son client, à l’image d’un chef d’orchestre patrimonial. Par exemple, Centaure Investissements travaille en partenariat avec plusieurs cabinets d’avocats et d’expertises comptables pour accompagner au mieux ses clients en co-construction de la stratégie patrimoniale.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances, et d’une façon générale, de votre patrimoine dans son ensemble, pour vous permettre de concrétiser vos projets et de régler des problématiques patrimoniales.
- Il vous conseille et met en œuvre des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance vous garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêt quant aux solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il va s’entourer d’autres experts qui vont vous apporter leurs connaissances et ainsi vous donner toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, il s’adresse à tout un chacun. Nul besoin d’être fortuné pour prévoir sa future retraite, assurer sa maison, ou encore placer ses économies.
Communication non contractuelle
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. En conséquence, l’objectif de performance n’est pas garanti. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Elles s’entendent hors fiscalité et frais de gestion annuels des contrats de capitalisation concernés.
En investissant sur des supports en unités de compte vous profitez du potentiel de performances des marchés financiers, mais vous prenez un risque de perte en capital. En effet, l’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte, mais ne garantit pas leur valeur. Celle-ci est soumise à des fluctuations, à la hausse comme à la baisse, en fonction de l’évolution des marchés financiers.
Notez qu’un entretien auprès d’un conseiller est indispensable afin de vérifier que les solutions présentées sont en cohérence avec votre situation. Sachez que la souscription à cette solution prendra en compte les objectifs et le profil d’investisseur de l’épargnant. L’investissement portant sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital.
